Creare e gestire un investimento non è puntare su un numero e sperare di aver fortuna, quello si chiama gioco d'azzardo. Invece per creare e gestire un investimento ci sono precise tecniche e metodologie. Possiamo affermare senza errore che “l’investimento di denaro” è un lavoro di per se. Non ci vuole un “pozzo di scienza” nel pensare che sarebbe preferibile affidarsi ad un chirurgo per un’operazione medica, oppure rivolgersi da un avvocato per una causa legale, ad un ingegnere per la costruzione di un palazzo, ecc... così è assai preferibile utilizzare un esperto d'investimenti per fare investimenti o anche semplicemente proteggere il proprio capitale. Ovvio che poi occorre... competenza e fiducia, ma a chi rivolgersi?

Oggi si è delineata una figura professionale precisa “il consulente finanziario indipendente”. E’ facile pensare che non può essere fornita dalle banche o dai promotori finanziari ad esse collegate, che operano ovviamente in pieno conflitto d'interessi. Molti piccoli investitori sono ben coscienti della grande carenza di istruzione nel campo della finanza. Sappiamo tutti che se lavori una vita otto o più ore al giorno per accumulare denaro, non è saggio non conoscere nulla del denaro e delle sue dinamiche. La stragrande maggioranza dei piccoli e medi investitori raggionano in questo modo: "A me interessa non perdere denaro", "mi accontento dell' 1% annuo", "non ci capisco", "sono fiducioso in quello che mi suggerisce la mia banca". Ma chi ci dice se questa strategia è quella migliore per il nostro denaro? Sull’argomento abbiamo sentito il dott. Marco Calì Consulente Finanziario Indipendente. Nato a Zurigo (Svizzera) il 22 settembre 1970 e residente in provincia di Padova, Calì è un libero professionista con uno status sociale definito e riconosciuto, pari a quello di altri liberi professionisti come un avvocato, (Consulente legale) o di un commercialista (Consulente fiscale e amministrativo).

Dott. Calì, quale è la Sua attività? Sono un consulente finanziario indipendente. Giuridicamente la figura professionale del consulente finanziario indipendente fee only fa riferimento al contratto d'opera (art. 2222 del Codice Civile) e si inquadra nella categoria dei prestatori d'opera intellettuale così come disciplinato dagli articoli 2229 e seguenti del Codice Civile.

Allora ci spieghi meglio in cosa consiste la Sua specializzazione. La mia specializzazione? La costruzione di portafogli su misua a seconda dell'esigenza del singolo investitore.

Ci faccia qualche esempio di come svolge la sua attività? Un primo incontro è necessario per capire bene le esigenze del cliente. Il cliente compila un "Questionario della ricchezza", in cui definisce gli aspetti fondamentali per la sua tipologia di investimento. Essi sono: il tempo, il capitale a disposizione, il profilo di rischio e l'obiettivo in % che si aspetta di guadagno. Una volta stabiliti questi punti diventano fondamentali dei tagliandi periodici.

Il cliente è vincolato alla sua consulenza? Per nulla, il cliente essendo il titolare dei suoi investimenti è libero pienamente. Tra l'altro per avvalersi della mia consulenza il cliente non deve nemmeno cambiare banca.

Molti hanno paura del conflitto d’interessi. Lei Lavora per qualche banca? No, non lavoro con nessuna banca. Il mio è un servizio completamente privo del conflitto di interessi. Conflitto di interessi, invece, che hanno sia il dipendente di banca che il promotore finanziario.

L’abbiamo vista spesso in TV. Tiene anche dei corsi? Sì, tengo anche dei corsi che possono aiutare le persone a comprendere il funzionamento dei vari mercati, per poi diventare indipendenti nelle scelte di investimento.

Diamo un aiuto ai nostri lettori, come si può entrare in contatto con Marco Calì? La mia email é: marcocali@sapienza-finanziaria.com/ Il mio contatto skype è: marco.cali19